こんにちは、くれよんです。
毎月恒例の資産公開記事です。
2026年10月9日時点のわが家の総資産は、
22,819,512円
になりました。
前月の21,923,188円から、
＋896,324円
約90万円の増加です。
9月はディズニー旅行という大きな支出がありましたが、10月は相場の上昇もあり、資産額が大きく回復しました。
今月も、わが家の投資状況や教育費、今後の積立方針までまとめていきます。
この記事を書いた人
30代・関西在住のママ。夫婦共働き・小学生の娘と3人暮らし。投資歴4年で、SBI証券を使ってNISAを継続中。家計管理・投資・子連れ旅行・買ってよかったものなど、実体験を中心に発信しています。サイドFIREを目標に資産形成中。
2026年10月の総資産
10月9日時点の資産は以下のとおりです。
| 項目 | 金額 |
|---|---|
| 私の投資資産 | 15,535,943円 |
| 娘の教育費用投資信託 | 3,743,569円 |
| 生活防衛費 | 1,670,000円 |
| 教育費現金 | 1,870,000円 |
| 合計 | 22,819,512円 |
※車の買い替え資金については、先月から総資産には含めないことにしています。
総資産は約2,282万円。
前月から約90万円増えました。
前月比は＋896,324円
前月との比較はこちらです。
| 2026年9月 | 2026年10月 | 前月比 | |
|---|---|---|---|
| 私の投資資産 | 14,795,534円 | 15,535,943円 | ＋740,409円 |
| 娘の投資資産 | 3,587,654円 | 3,743,569円 | ＋155,915円 |
| 生活防衛費 | 1,670,000円 | 1,670,000円 | 0円 |
| 教育費現金 | 1,870,000円 | 1,870,000円 | 0円 |
| 総資産 | 21,923,188円 | 22,819,512円 | ＋896,324円 |
先月は大きく資産が減っていましたが、今月はかなり戻しました。
1か月で約90万円増えると、資産運用の値動きの大きさをあらためて感じます。
私の投資資産は1,553万円
10月9日時点の私の投資資産は、
15,535,943円 でした。
評価損益は、＋5,089,561円
評価損益率は、＋48.72％です。
前月の投資資産14,795,534円から、
＋740,409円増えました。
今月は通常どおり、10万円を証券口座へ移して買付を継続しています。
投資比率は投資信託97.8％、日本高配当株2.2％
現在の投資比率は、
投資信託 97.8％
日本高配当株 2.2％
です。
ほとんどが投資信託で、日本株は少しだけ保有しています。
今のところ、大きく方針を変える予定はありません。
証券口座には現金が約12万円残っています。
娘の教育費用投資信託は374万円
娘の教育費用として運用している投資信託は、
3,743,569円になりました。
評価損益は、＋2,143,543円です。
評価損益率は、＋133.96％です。
元本は約160万円なので、かなり増えてくれています。
さらに教育費として現金で、
187万円
を確保しています。
教育費全体では、
3,743,569円＋1,870,000円＝5,613,569円
になりました。
目標は1,000万円なので、
進捗率は約56.1％です。
小学1年生の今の段階で、目標の半分を超えました。
今後も無理に投資額を増やすのではなく、現金と投資の両方で準備していく予定です。
家族合計の含み益は約723万円
私の評価損益は、
＋5,089,561円
娘の評価損益は、
＋2,143,543円
なので、家族合計では、
＋7,233,104円
約723万円の含み益です。
前月は約644万円だったので、
約79.6万円増加
しました。
今月の総資産が大きく増えたのは、この含み益の増加が大きかったです。
サイドFIRE目標5,000万円に対する進捗
サイドFIRE用の資産として、
私の投資資産
15,535,943円
生活防衛費
1,670,000円
を合計すると、
17,205,943円
です。目標は5,000万円なので、進捗率は約34.4％になりました。
まだまだ先は長いですが、3分の1を超えてきました。
ディズニー旅行は家族3人で491,558円
9月は年に1回の大旅行として、家族3人でディズニーへ行きました。
大人2人、小学生1人でかかった費用は、
491,558円
です。
バァバから10万円をもらったので、わが家の実質負担は、
391,558円
でした。
50万円近い旅行なので、かなり大きな出費ではあります。
ただ、年に1回の大旅行として予算をとっていたので、想定外の支出ではありません。
資産形成も大切ですが、家族で楽しむためにお金を使うことも大切にしたいと思っています。
旅行予算の残りで家具も購入
ディズニー旅行は予算内に収まり、少し余裕が出ました。
そのため、以前から欲しかったものも購入しました。
購入したのはこちら。
- コレクションシェルフ：30,840円
- 収納付きベンチ：11,190円
- ラグパット＆アンダーラグセット：15,730円
合計は、
57,760円
です。
ディズニーで買ったグッズが増えたので、コレクションシェルフと収納付きベンチを購入しました。
ラグパットとアンダーラグは、秋冬に向けた準備です。
旅行代の自己負担391,558円と合わせると、
合計449,318円
使ったことになります。
こうして見るとかなりの金額ですが、予算の範囲内で使えたので、満足しています。
今月も10万円の投資は継続
大きな旅行がありましたが、10月は通常どおり、
10万円の投資を継続しました。
一方で、車の買い替え資金の積立は今月はいったん中止しています。
年内については考え直し、2026年中は月10万円の買付を継続する予定です。
そして2027年からは、
投資：月5万円
車の買い替え積立：月5万円
に変更する予定です。
投資だけに偏らず、数年後に必要になる車の買い替え費用も少しずつ準備していきます。
資産形成を続けながら、近い将来に必要になる大きな支出にも備える。今のわが家には、このくらいのバランスがちょうどいいかなと思っています。
2026年10月のまとめ
10月の総資産は、22,819,512円でした。
前月から、＋896,324円 約90万円の増加です。
9月はディズニー旅行で大きなお金を使いましたが、10月は通常どおり10万円の投資を継続できました。
一方で、車の買い替え積立は一時的にストップ。
年内は月10万円の投資を続け、来年からは、
投資5万円＋車積立5万円
という形に変更する予定です。
今月は、旅行や家具などで約45万円を使いました。
それでも総資産は前月比で約90万円増えています。
これは自分の貯蓄力だけではなく、相場の上昇による含み益の増加が大きかったからです。
資産形成をしていると、どうしても「できるだけ使わずに投資した方がいいのでは？」と思ってしまうことがあります。
でも、わが家では、
使うときは使う。
投資するときは投資する。
このメリハリを大切にしたいと思っています。
家族との思い出や、暮らしを快適にするためのお金も大切にしながら、これからも無理なく資産形成を続けていきます。
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